Vermogensbeheer

Private banking

U kunt verschillende overwegingen hebben om het beheer van uw vermogen aan een private bank toe te vertrouwen. Wellicht beschikt u over onvoldoende tijd of inzicht om zelf de financiële markten dagelijks te volgen. Misschien brengt uw functie zelfs met zich mee dat u niet zelfstandig mag handelen.

Bank ten Cate & Cie is een onafhankelijke private bank met een volledige bankvergunning, die opereert onder toezicht van De Nederlandsche Bank en de Autoriteit Financiële Markten.

Vermogensbeheer

Zoals veel vermogende particulieren, kunt u ervoor kiezen het beheer van uw vermogen uit handen te geven omdat u bijvoorbeeld over onvoldoende tijd of inzicht beschikt.

Uw private banker inventariseert daartoe uw persoonlijke situatie, bespreekt uw wensen en doelstellingen en zoekt naar de beste oplossing om uw vermogen te structureren. Op grond hiervan nemen wij de beleggingsbeslissingen en bepalen wij de inrichting van de portefeuille. Ook fiscaliteit en bijvoorbeeld erfrecht worden hierbij meegenomen.

Persoonlijke aandacht, deskundigheid en continuïteit zijn het uitgangspunt van onze dienstverlening. Periodiek overleg over het gevoerde beleid kan zowel bij ons op kantoor of bij u thuis plaatsvinden. U ontvangt uitvoerige kwartaalrapportages (w.o. een rendementsberekening, een actueel portefeuilleoverzicht, een cash-flow overzicht en de transacties over de rapportageperiode) en een jaaroverzicht voor de Belastingdienst en/of uw fiscaal adviseur. Bij mutaties in uw portefeuille sturen wij u, als u daar prijs op stelt, een researchbericht als toelichting met nadere informatie over de aan- en verkopen in uw portefeuille.

Beleggingsstijl

Het beleggingsproces bij Bank ten Cate & Cie is gestructureerd en gedisciplineerd. Een speciaal Strategisch Beleggingscomité zet de richtlijnen uit voor het te voeren beleggingsbeleid, die de afdeling Portfoliomanagement vervolgens uitvoert. Uw organisatie is niet afhankelijk van één beheerder of adviseur: u belegt conform onze huisstijl, waarbij een team van adviseurs meekijkt naar uw portefeuille.

Drie niveaus beleggingsstrategie

Bank ten Cate & Cie hanteert een ‘top-down’ beleggingsstrategie met drie niveaus:

  • Op strategisch niveau stellen we de boven- en ondergrenzen vast per categorie (aandelen, obligaties, onroerend goed, liquiditeiten en eventueel overige beleggingscategorieën).
  • Op tactisch niveau bepalen we de optimale verdeling over deze categorieën.
  • Op operationeel niveau selecteren we vervolgens de individuele effecten en fondsen.
Transparantie in kosten

Bank ten Cate & Cie hanteert een all-in tarief voor Vermogensbeheer, waarin alle kosten zijn verwerkt die betrekking hebben op het beheren, bewaren en administreren van uw portefeuille, inclusief de informatievoorziening. Dit all-in tarief daalt naarmate de omvang van het vermogen toeneemt.

 Vermogen All-in tarief per jaar
 Tot € 500.000 1,20%
 Over het meerdere vanaf € 500.000 tot € 2.000.000 1,10% 
 Over het meerdere vanaf € 2.000.000 tot € 4.000.000  0,75% 
 Over het meerdere vanaf € 4.000.000 tot € 7.000.000 0,60% 
 Over het meerdere vanaf € 7.000.000 tot € 10.000.000  0,40% 
 Over het meerdere vanaf € 10.000.000  0,30% 

Cliënten met het risicoprofiel ‘Obligatieportefeuille’ genieten een standaardkorting van 20% op deze all-in tarieven. Het tarief wordt achteraf in rekening gebracht en berekend over het vermogen (incl. cash en opgelopen rente) aan het einde van elk kwartaal.

N.B. De lopende kosten van beleggingsfondsen en belastinggerelateerde kosten zoals btw, stamp duty en financiële transactiebelastingen zijn niét inbegrepen in het all-in tarief. Bank ten Cate & Cie moet deze kosten afdragen en heeft geen invloed op de hoogte hiervan.

 

Onze private Bankers

Onze private bankers wonen en werken door heel Nederland, en zijn dus altijd bij u in de buurt. Periodiek overleg kan natuurlijk bij ons op kantoor aan de Herengracht plaatsvinden, gewoon bij u thuis als u dat prettiger vindt of op een andere locatie van uw keuze.

 

Private Bankers bij u in de buurt

Overige bankdiensten

Bank ten Cate & Cie is een onafhankelijke private bank met een volledige bankvergunning, die opereert onder toezicht van De Nederlandsche Bank en de Autoriteit Financiële Markten. Wij bieden een scala aan ondersteunende diensten tegen zeer interessante voorwaarden. Naast een effectenkrediet kunt u bij ons ook terecht voor een bankverklaring, bankgarantie of het terugvorderen van dividendbelasting. Ook betalingsverkeer voeren wij, tot een beperkt volume, uit met een zeer persoonlijk serviceniveau.

Effectenkrediet

Bank ten Cate & Cie verstrekt geen hypotheken of zakelijk krediet, maar met uw beleggingsportefeuille als onderpand kunt u wel gebruik maken van onze effectenkredietverlening. Dit krediet heeft de volgende kenmerken:

  • Het is direct beschikbaar
  • Opnemen en bijstorten is altijd mogelijk
  • U betaalt alleen rente over het krediet dat u werkelijk opneemt
  • U betaalt geen additionele kosten (poliskosten, afsluitprovisie en dergelijke)

Het rentetarief dat Bank ten Cate & Cie in rekening brengt is het officiële tarief van de Europese Centrale Bank (depositorente), verhoogd met een opslag van 2,95%. De minimum debetrente bedraagt 2,95%. N.B. Indien u gebruik maakt van effectenkrediet, verhoogt dit het risicoprofiel van uw portefeuille.

Snel een bankgarantie of -verklaring

Heeft u een bankgarantie nodig, bijvoorbeeld voor de aankoop van onroerend goed of om een bod te kunnen plaatsen voor een veiling? Bank ten Cate & Cie verzorgt deze snel en effectief voor u. Ook een bankverklaring, voor het oprichten van een BV of NV of voor het opstellen van de jaarrekening door uw accountant, maken wij voor u in orde. In de meeste gevallen is dit binnen 24 uur geregeld.

Buitenlandse dividendbelasting terugvorderen

Als er te veel buitenlandse belasting is ingehouden op dividend dat u heeft ontvangen, vorderen wij dat graag voor u terug. Als cliënt van Bank ten Cate & Cie krijgt u hiervoor uitsluitend de externe kosten in rekening gebracht.