Vermogensbeheer
U wilt het beheer van uw vermogen uit handen geven omdat u over onvoldoende tijd of inzicht beschikt om de financiële markten zelf “van dag tot dag” te volgen. Misschien zelfs brengt uw functie met zich mee dat u niet zelfstandig mag handelen. Daarom maakt u liever gebruik van de expertise van professionals.
Bij vermogensbeheer nemen wij als vermogensbeheerder de beleggingsbeslissingen en bepalen de inrichting van de portefeuille voor u. Uiteraard gebeurt dit binnen strakke kaders die in een beheerovereenkomst met u zijn vastgelegd. Uw eigen Private Banker inventariseert uw persoonlijke situatie, bespreekt uw wensen en doelstellingen en zoekt naar de beste oplossing voor uw vermogensstructurering. Ook de fiscaliteit en bijvoorbeeld erfrecht worden in het plan meegenomen.
Persoonlijk contact
Bank ten Cate & Cie hecht veel belang aan een persoonlijke en lange termijn relatie met haar cliënten. Persoonlijke aandacht, deskundigheid en continuïteit zijn hierbij het uitgangspunt. Periodiek overlegt uw Private Banker met u het gevoerde beleid en bespreekt eventuele wijzigingen in de persoonlijke omstandigheden of doelstellingen voor het vermogen. Dat kan uiteraard bij ons op kantoor, maar wij komen ook graag bij u thuis.
Verslaglegging
Naast een dagafschrift bij elke mutatie, ontvangt u elk kwartaal een uitvoerig rapport. Hierin zijn onder andere opgenomen een rendementsberekening, een actueel portefeuilleoverzicht, een cash-flow overzicht en de transacties over die periode. In januari van ieder jaar ontvangt u een jaaroverzicht met alle benodigde gegevens voor de fiscus en/of uw fiscaal adviseur. Indien u daar prijs op stelt sturen wij u bij opname van een nieuw fonds in uw portefeuille een marktbulletin, met een motivatie voor de aankoop, relevante kerngegevens en achtergronden over dat fonds.
Beleggingsstijl
Het beleggingsproces bij Bank ten Cate & Cie is gestructureerd, gedisciplineerd en consequent. De richtlijnen voor het te voeren beleggingsbeleid worden uitgezet door het “investment committee”. Vervolgens worden deze richtlijnen uitgevoerd door de afdeling Vermogensbeheer. Dit betekent dat u niet afhankelijk bent van één beheerder of adviseur, maar dat u belegt conform onze huisstijl, waarbij een team van adviseurs meekijkt naar uw portefeuille.
Onze stijl is een ´top-down´ beleggingsstrategie, met drie niveaus. Op strategisch niveau worden de boven- en ondergrenzen vastgesteld per categorie (aandelen, obligaties, onroerend goed, liquiditeiten en eventuele overige effectencategorieën). Op tactisch niveau wordt de optimale verdeling over deze categorieën bepaald. Op operationeel niveau worden vervolgens de individuele effecten en fondsen geselecteerd.
Kosten
Bank ten Cate & Cie streeft naar volledige transparantie in de kostenstructuur. Derhalve hebben wij geen eigen huisfondsen of beleggingsfondsen. Het vermogensbeheer wordt toegespitst op de individuele wensen van de cliënt. De kosten voor vermogensbeheer zijn laag. Wij berekenen 0,25% beheerfee per kwartaal, maar brengen daarop alle aan- en verkoopprovisie (0,5%) in mindering.
Wilt u meer informatie, neemt u dan contact op met Annelies Jasper, (020) 344 53 21 of maak gebruik van ons contactformulier.